储户13万元存款被盗刷 银行被判负全责


 发布时间:2021-04-16 10:06:01

因过于信任网络上认识的男朋友,昆明一46岁的女医生在两个多月时间内,分多次向境外账户汇款达80余万元。当花光积蓄却还要向朋友借钱再汇款时,被朋友拉到护国派出所报案。一进大门,好几个民警都认识受害人。原来,为了阻止其汇款,民警此前已经苦口婆心地劝说了很多次,但女医生态度坚决,表示她

邓女士独自“上阵”打官司。记者 李俭芹摄存款去哪儿了 储户状告银行储户:存折上没有取款记录,但4000元存款不见了,银行要承担责任银行:有取款凭条证明是储户本人取走的,只是银行工作人员失误没有在存折上打印取款记录而已2006年6月,南宁市江南区村民邓女士在某银行开户的存折(没有卡)上存入了4000元,储户存折上没有取款记录,但钱却不知所踪。银行出示了一张2006年9月储户签名的取款凭条复印件,称钱已被储户取走,对此储户不认可,并诉上法院要求银行承担责任。

其实,这个贴息并不是出自银行,而是工作人员自掏腰包。这类情况发生在商业银行比较多。据悉,商业银行在绩效考核机制上,对于员工的存款考核压力比较大,说通俗点,就是拉进多少存款跟奖励直接挂钩。所以对于工作人员来说,有时候不惜从自己的奖励中拿出一部分给储户。像本案的利息,完全是非法贴息,由融资的邱某等人拿出钱来贴息。当银行把储户的存款转入邱某等人的账户时,邱某等人不仅要支付储户高达13%的贴息,还有掮客15-18%的介绍费,还有银行工作人员祝某3%的好处费。

随着更多案件浮出水面,这起案子最终的涉案资金总额达到9505万元,累计业务50笔,涉及被盗储户42人。案发后,西湖警方于去年3月13日抓获嫌疑人邱某等7人,今年1月,本案另两名嫌疑人也相继落网。经查,该案嫌疑人通过勾结银行内部工作人员,以高息诱骗储户存款,随后盗取储户存款,从而收取利益。截至目前,超过5000万元的赃款已被追回,剩余缺口部分由银行先行垫付,警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作,该案目前以主罪盗窃罪的名义移诉杭州市检察院。

机器的存款箱和取款箱是分开存放的,储户存入的钱不会马上被取走,而是要经过工作人员的清点后,去掉残币、折角币后再走一遍清点程序才放入取款箱。“如果说有些仿真度很高的假钞被存入了ATM机,这还停留在‘可能’上,现实中没有出现过。”那么,银行的ATM机是否能记录下存取钞票的号码,银行是否有能力“自证清白”呢?这位客服人员表示ATM机没有这样的功能:“一台机器每天存取的钞票有几十万上百万,人工要进行记录也是不可能的。”也有人提出可以将取出的钱在银行的监控摄像头上出示,让摄像头记录下钞票的号码以此取证。这种办法是否可行呢?这位客服人员表示:“摄像头拍不了这么详细。”记者又走访了北京一些银行网点,得到的答复同样是“不可能”。

储户存款被骗的案子以前也多有发生,从公安机关事后的案情披露来看,原因各不相同,有社会人员冒充银行工作人员的,也有银行员工与社会人员内外勾结诈骗的,还有银行员工单独骗取客户存款的。有些诈骗案件的确与银行无关,比如近期南京发生的“假银行”案等,但是现实中不少存款被骗案件中往往有“真银行”的影子,比如嫌疑人本身是银行工作人员,或者与银行工作人员有关联,利用银行的场地和招牌进行诈骗,这无疑加大了储户资金的风险。

1月6日,上海虹桥火车站来了一个女乘客——长发,面容怪异,穿着高跟鞋走路十分别扭。上海铁警果断出击,上前拦下。一经查验,男的啊!他是谁?犯罪嫌疑人何某。何某涉嫌去年从杭州联合银行盗窃42位储户总计9505万元存款的大案。办案的是杭州西湖公安分局,钱江晚报记者随后从西湖警方处了解到,何某在上海落网之后,被移交到了他们这里。其实,这个大案,案发后不久西湖警方就已经抓获了涉及此案的主要人员邱某,而何某是其中一个中间人(本报曾有报道)。

案发后不久,犯罪嫌疑人邱某等人被抓获。今年1月4日,上海铁路警方将另一名嫌疑人何某抓获。何某的落网,彻底揭开了储户存款“失踪”的谜底。“经调查,这是犯罪团伙和银行内部人员勾结,打着高利息旗号骗取存款。”杭州市西湖区警方相关负责人说。据警方及银监部门通报,类似的存款“失踪”案件在浙江、河南、安徽、湖南等地屡屡发生:2014年10月,上市酒企泸州老窖在中国农业银行长沙迎新支行的1.5亿元存款失踪;今年1月10日,泸州老窖又发布公告称,在工商银行河南南阳中州支行等处的3.5亿元存款出现“异常”。

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