会计暗记密码私划储户存款 潜逃多年主动投案


 发布时间:2021-04-17 16:54:06

发生劫案后,银行门口聚集了不少市民记者李念摄昨日下午,高新区光华路交通银行内上演惊魂一幕。一男子持刀冲进银行,劫持了一名正在办理业务的女储户,并向银行索要钱财。事发后,民警立即赶到现场并将嫌疑人控制。男子持刀冲进银行劫持女储户昨日下午4时许,高新区光华路交通银行内一派繁忙,不少储

” 西湖公安分局刑侦大队副大队长陆海竑说。2014年年初,储户张先生在该银行存入200余万元存款,但事后查询账户时发现,自己户头上的200余万元存款竟然只剩几块钱。张先生随即向银行方面投诉,就此案发。2014年2月14日,接杭州联合银行古荡支行报案后,西湖警方根据银行反映的近期资金流动异常以及提供的相关证据,对该案开展立案侦查。经杭州市西湖区警方查明,从2013年12月到案发,累计发生业务50笔,被盗储户42人,涉及存款总计9505万元。

主持人:从作案的过程看,这不过是一起普通的绑架案,但勒索要求却让我们感到疑惑。图雅和勒索要求中的这三个工作人员是什么关系?他为什么要挟张凤槐让这三个人复职呢?李涛:图雅的地下资金网链条是这一过程:首先,图雅拉拢银行工作人员合作,将社会资金吸纳到银行储蓄帐户,并与一些储户签署合约,答应他们回报率基本在20%以上;然后,图雅就利用银行的大额无折存贷管理的模糊地带,操控银行有关工作人员将这些储户资金转入到图雅的指定帐户并划出,进行炒房地产、放高利贷或炒矿权等投资获利。

钱到底去了哪里呢?赵先生从事外贸生意,经人介绍,在去年2月份,他分3笔存入了1300多万存款,可当他今年年初去银行取钱时发现,存折上没钱了。赵先生:2月28号,我就想转20万块钱,那边急着用了,但一填单,说没钱了。存折的信息显示,赵先生的1300万已经支出了,账户上只剩下几千块钱的利息。银行打印出了账单明细,赵先生发现,这1300万存款被分成32笔通过网银转走了。当赵先生去公安局报案后发现,他的情况并非个案。

庭审中,闫先生表示其借记卡的密码从未告知过他人,银行仅通知他借记卡可能存在安全隐患而不是确定存在安全隐患,且其到银行营业网点解锁时柜台营业员并未作出任何提示。银行方面则表示,明细对账单显示闫先生存款分数次被取走,但并不能表明系被盗。另外,在涉案存款被提走前闫先生并未在该银行柜员机或其他终端机进行转账或取现,银行也已履行谨慎的告知义务,并排除因银行终端设备原因致案涉银行卡被克隆的可能性,对案涉存款被提走并无过错。

受害储户回忆,去存钱时遇到推销。推销者说如果存款存入某家银行,利息会高出蛮多,而超出的那部分利息,银行会直接付给储户。不少储户纷纷来到某银行营业部,存钱——“当时就得到一张银行的单子,以及一部分提前支付的利息”。和银行内部工作人员勾结蛊惑储户骗存款近亿元据了解,受邱某等的蛊惑,不少储户来到这家银行的指定柜台,把钱存入。“一年为定期,不得查询。”但偏偏有人查了:存单上没有钱。西湖警方很快查明,以邱某为首的一伙人,和银行内部人员勾结,打着高利息的名义,骗取存款。“调查后发现,这伙人买通银行内部人员,当那些储户来到柜台存钱时,柜台人员给储户一张存单,而当这些人存入钱后,工作人员直接把钱存入后转到嫌疑人的账户上了。”钱报记者从西湖警方了解到,案发后邱某等不久便被抓获。“而被上海警方抓获的何某是中间人,是涉及此案的一名非主要作案人员,案发后何某便离开了杭州,成了网上逃犯。”目前,此案杭州警方还在进一步调查中。(记者 柏建斌 蒋慎敏 通讯员 罗鹏飞)。

经法院审理查明,张某今年40岁,曾经是一名工程师,在北京帮助银行做ATM机监控系统的日常维护。在工作中,由于经常接触到银行储户的信息,张某便偷偷地把储户的卡号、开户人信息、银行类型、有效期限和验证码等信息备份到自己的U盘里,带出了银行。““2009年,利用盗取的储户信息,张某制作了一批“白板信用卡”。“这些卡就是别人手里银行卡的复制卡,只要别人银行卡里有钱了,我的复制卡里也会同步有钱”,张某说。通过使用伪造的信用卡,张某从银行的自动取款机上取走了几万元。

陆女士还要求王先生租用银行保管箱用于存放存折,并将钥匙交由陆女士保管。此后,王先生又陆续存了1500万元,并拿到了255万元的回报。然而,只过了5个月,王先生吃惊地发现,其账户内的2000万元存款大部分已被一名姓张的陌生人划走。经过警方调查,原来,办理存折的工作人员截留了银行卡密码,连同身份证复印件一起给了张某。王先生认为,存款被人盗划,银行存在不可推卸的责任,于是起诉银行要求其兑付存款并支付利息。庭审中,银行辩称,帮助王先生填写开户资料的两名工作人员均非该支行正式员工,真正履行银行职务行为的应该是在柜台内替王先生办理开户手续的柜台人员,而该员工操作手续合法。

孙爱英 蒋光亚 广瑞路

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